מסלול תכנון פיננסי ושוק ההון

 

בשיתוף פעולה עם מיטב-דש ואיגוד המתכננים הפיננסים

 

המסלול לתכנון פיננסי יעניק לסטודנטים גישה למגוון האפשרויות הקיימות בשוק ההון הישראלי לצד חשיפה למקצועות חדשים בנוף המקצועי והאקדמי כגון מקצוע המתכנן הפיננסי. מקצוע המתכנן הפיננסי הינו חדש יחסית, שכן הוא הוגדר לפני כעשור על-ידי איגוד המתכננים הפיננסים הבינ"ל.

 

בוגרי המסלול יקבלו תואר ראשון בניהול עסקי (.B.Ed) במסלול תכנון פיננסי ושוק ההון וכן תעודות הסמכה מהגופים הרלוונטים.

 

מקצועות שוק ההון כגון ייעוץ השקעות וייעוץ פנסיוני מוכרים יותר בישראל. ייעוץ השקעות ועמידה בדרישות הרשות לניירות ערך יקנה לסטודנט לצד התואר הראשון ותעודת ההוראה גם תעודת יועץ השקעות המאפשרת לבוגר להשתלב בשוק העבודה בבתי השקעות ובבנקים.
תעודת היועץ הפנסיוני היא תעודה יוקרתית ויש לבוגריה ביקוש רב במשק במגוון רב של תעסוקה. משרד האוצר הוא הגוף המאשר את קבלת תעודת הייעוץ הפנסיוני ויש לעמוד בדרישותיו.

 

המסלול לתכנון פיננסי ושוק ההון מבוסס על הנדבכים שהוגדרו ע"י איגוד המתכננים הפיננסים הבינ"ל:  השקעות פיננסיות, תכנון פנסיוני ומיסוי. במסגרת המסלול ייחשפו הסטודנטים לכלל התכנים הבסיסים הנלמדים לקראת קבלת תעודות מקצועיות אלו. תכנים אלו כוללים את קורסי היסוד כגון חשבונאות, כלכלה, סטטיסטיקה ומבוא לתכנון פיננסי וקורסים בתחומי שוק ההון והשקעות.

 

סטודנטים המעוניינים להמשיך בלימודיהם ולקבל את התעודות המקצועיות יוכלו לשלב, כבר במסגרת התואר ובעלות נפרדת משכר הלימוד, לימודים לקראת הוצאת תעודת יועץ/מנהל השקעות ו/או יועץ פנסיוני ו/או מתכנן פיננסי. לימודי ההמשך ילמדו בשיתוף פעולה עם בית ההשקעות מיטב-דש ועם איגוד המתכננים הפיננסים בישראל בהתאם למסלול אותו ייבחר הסטודנט. בסוף לימוד תשע יחידות הלימודים הנדרשות על ידי הגופים החיצוניים ניגש הסטודנט למבחן הסמכה מסכם וזוכה, עם עמידה במבחן, בתעודת מתכנן פיננסי - Certified Financial Planner) CFP).

מסלול זה פתוח לבחירה לסטודנטים של המחלקה לניהול עסקי החל משנה ב' ללימודיהם.

 

מתכנן פיננסי – CFP

תעודת מתכנן פיננסי, בשונה מתעודת היועץ/מנהל השקעות ותעודת היועץ הפנסיוני, אינה ניתנת על ידי המדינה, אלא על ידי איגוד המתכננים הפיננסים בישראל (UFPI) עימו משתת המחלקה לניהול פעולה. הסטודנט העומד ביחידות הלימוד הנדרשות ובהתמחות בת שלושה חודשים יוכל לזכות בתעודת CFP בינלאומית. למצטייני המסלול שיעמדו גם בקורס היסוד "יסודות הביטוח" ויעברו את המבחן מטעם משרד האוצר, תובטח התמחות בשכר על ידי איגוד המתכננים הפיננסים.

למידע נוסף אודות יחידות הלימודים ההנוספות, התעודה ואפשרויות התעסוקה

 

ייעוץ/ניהול השקעות

התעודה הינה תעודה מטעם הרשות לניירות ערך.
להלן הסבר מקיף מטעם הרשות על הליך קבלת הרישיון 

 

ייעוץ פנסיוני 

התעודה הינה תעודה מטעם משרד האוצר.
להלן הסבר מקיף על הליך קבלת הרישיון ותנאיו 

 

להלן טבלה מסכמת לכלל התעודות המוזכרות:

שם התעודה הגורם המעניק אילו קורסים ניתנים מחוץ למסגרת התואר מי מלמד את הקורסים שמחוץ לתואר? מתי אוכל ללמוד את הקורסים? היכן אוכל לעבוד עם קבלת התואר?
ייעוץ/ניהול השקעות הרשות לניי"ע קורסי היסוד (כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה),דיני ניי"ע ואתיקה מקצועית, מבחנים מסכמים: מקצועית א' ו-ב' "מיטב - דש" תוך כדי התואר במהלך שנים ג'- ו-ד' בתי השקעות, בנקים, פתיחת עסק עצמאי
ייעוץ פנסיוני משרד האוצר קורסי היסוד, דיני ניי"ע ואתיקה מקצועית, יסודות הביטוח, גמר פנסיוני "מיטב -דש" תוך כדי התואר במהלך שנים ג' ו-ד' בתי השקעות, בנקים,חברות ביטוח, פתיחת עסק עצמאי
מתכנן פיננסי איגוד המתכננים הפיננסים בישראל  קורסי היסוד+ מבוא לתכנון פיננסי+קורס בהשקעות, יתר יחידות הלימוד הנדרשות איגוד המתכננים הפיננסים בישראל תוך כדי התואר במהלך שנים ג' ו-ד' חברות לתכנון פיננסי, פתיחת עסק עצמאי

*תחומי ההתמחות עומדים לבחירת הסטודנט אך אינם חובה לקבלת תואר. לימודי הוראה הינם חובה ולבחירת הסטודנט כמה מקצועות הוא מעוניין שיופיעו ברישיון ההוראה שלו.
 
**קבלת תעודות מקצועיות מטעם משרד האוצר, הרשות לניירות ערך או איגוד המתכננים הפיננסים כרוכה בעלויות נוספות ומותנית בעמידה בקריטריונים, במבחנים, בתקופות התמחות וכל דבר מה אחר שנדרש ומפורט אצל הגופים האמורים באתרי האינטרנט או בנהלים אחרים.